中欧财富打磨对客“深服务”全方位迭代资产配置解决方案

  近年来，长期资金市场震荡加剧让更多投资者的关注度从单一资产涨跌向做好账户管理转移，但与此同时海外、商品等大类资产的复杂度和认知门槛无形中为投资配置增加难度。

  为了帮助投资者更好规划账户资产，中欧财富今年以来从投资研究、系统工具、远程投顾服务等三方面全面打磨对客“深服务”，以中欧财富专业投顾服务为基石，持续迭代资产配置服务的专业化、个性化。

  在投研侧，中欧财富基于投顾投研团队的底层研究推出中欧财富研究院，其中的“大类资产研判”以月度更新的方式汇总了投研团队对于国内外宏观市场、股债以及商品等大类资产的分析与展望，帮助用户及时把握国内外投资环境的变化、了解不同资产类别之间的相关性以及适配当下的投资方案。

  另一方面，考虑到近年来市场热点切换频繁，用户对新兴投资主题和投资工具关注不减，中欧财富研究院的“热力追踪”以深度研报的形式，深入显出地为用户剖析特定资产的底层投资逻辑、历史在不同市场环境下的走势表现、与基本面、政策面、资金面和情绪面之间的相关性以及对当下的配置价值等，帮助用户做好投资的基本功。

  值得一提的是，为了让投研团队的研究成果更“接地气”，能够直接为用户所用，中欧财富研究院除了特色的主题研报外，还推出了一系列涵盖市场情绪、股市、债市的指标，将投顾投研对市场的底层研究转化为量化、周度更新的打分信号，并通过产品化工具支持用户自主订阅，更好为投资决策赋能。

  其中，依托于这类信号开发的发车服务，也有效优化了投资者的实际投资体验。以2022年上线的全明星智慧跟投计划为例，截至10月8日，跟投计划的主理人账户已经盈利11%，而同期中证偏股基金指数收益率仍为-13.4%（注1）。今年四季度，中欧财富也全新上线了一款债券类发车策略【薪动月月投】，将投研日常跟踪的指标转化为四档债市信号，为对债券投资感兴趣的用户更好的提供更佳的投资解决方案。

  除了在投研侧为用户更好的提供多角度、实用性强的投研报告和信号工具，中欧财富深服务还对APP工具做全面升级，从投前诊断到投后账户持续优化，全方面提升用户投资体验。

  近日，中欧财富全面升级私人财富规划服务工具，从大类配置、品类分布、行业穿透、持基分析等维度切入，全面帮助用户深度诊断自己的持仓，并依据个性化的风险偏好及当下大类资产的回报预期，提供着眼于整体账户的优化方案。

  截至目前，中欧财富平台已有超1000人使用了私人财富规划工具，其中近70%的用户完成了资产诊断流程体验，并有超60%的用户接受了资产规划优化建议。（数据来源：中欧财富，截至2024/11/12）

  除了通过私人财富规划工具为用户更好的提供投前账户诊断，中欧财富还积极优化APP功能提升投资体验。其中中欧财富的“超级省“集合了APP的会员权益及站内活动和福利，力争帮用户最大限度节省投资成本。

  在探索对客深度服务的过程中，考虑到不同客群的投资偏好以及不同用户的投资需求差异，中欧财富从去年开始构建了一支远程投顾团队，通过资产诊断和私人财富规划等工具，结合客户的当前账户健康度及资产配置建议，为客户提供匹配的资产配置建议。

  今年年初，中欧财富推出私享家顾问服务，通过1对1的理财师顾问，为客户提供定制化的、动态的、围绕全生命周期的财富规划方案。

  除了在中欧财富APP上为用户更好的提供服务外，中欧财富还通过外部合作，将远程投顾服务能力向合作伙伴赋能。目前远程投顾服务已在天天基金和京东金融上试点，截至目前已累计服务用户3000人，累计服务时长近1599小时，其中超20%的用户已累计接受了3次（含）以上的远程投顾服务，超40%用户累计服务时长超30分钟，用户满意度达96%。（数据统计：中欧财富，截至2024/10/11）

  从投研对市场、大类资产的研判、信号工具，到私人财富规划和远程投顾服务，中欧财富希望引导用户关注的目标不局限于单一策略的收益率和回撤等业绩指标，而是通过你自己的人生计划做好整体的账户规划。这些深度服务的背后，依托的是中欧财富投顾投研团队的底层框架，通过标准化的研究和量化的建模，为服务方案的科学性提供了专业引擎。

  未来，中欧财富也将继续发挥自己在基金投顾、专业投研、产品研究开发及服务团队等诸多优势，与同业伙伴携手一起努力，探索为用户更好的提供更满足个性化需求的财富管理服务。

  注1：数据来源：中欧财富，2022/7/28-2024/10/8。全明星智慧跟投计划主理人实盘业绩10.76%，同期超级股票全明星业绩比较基准为-18.07%。

  中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在一定的差异。基金投顾业务项下各投资组合策略的业绩仅代表过往业绩，不完全等同于客户投资该组合策略的账户实际收益，不预示其未来的业绩表现，为其他投资者创造的收益也不构成业绩表现的保证。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。基金有风险，投资需谨慎。以上内容仅供参考，不预示未来表现，也不作为任何投资建议。其中的观点和预测仅代表当时观点，今后有几率发生改变。未经同意请勿引用或转载。（CIS）